Image source #InsurTech is booming. Or at least a lot of investors think it will #boom soon as demonstrated by how much money they are investing – hitting US$ 1bn across 47 deals in H12016 according to the latest quarterly #fintech venture capital report #from KPMG and CB Insights. How canRead More
Bank Innovation
Die Glarner Kantonalbank (GLKB) treibt die Industrialisierung der Bankprozesse weiter voran. Sie lanciert eine #Kreditfabrik zur Verwaltung und Abwicklung von Finanzierungen. Zudem bietet die Bank unter der Marke SOFTLINK die vier Module Hypothekenvergabe, Dokumentenerstellung, Hypothekenverwaltung und Vermögensverwaltung zur Lizenzierung an.
Die moderne Kreditfabrik der GLKB übernimmt die Verarbeitung und Verwaltung von Hypotheken #für Dritte. Das Hypothekargeschäft gehört zu den Kernkompetenzen der GLKB. Mit dem Einsatz der innovativen SOFTLINK-Module bietet sie eine effiziente und standardisierte Abwicklung. Mit der Migros-Pensionskasse gewinnt die GLKB bereits einen namhaften Kunden für diesen Service.
Ab sofort bietet die GLKB über ihre Online-Hypothekenplattform hypomat.ch attraktive Festhypotheken mit Laufzeiten bis 15 #Jahre an. Bei Neuabschlüssen können Festhypotheken mit einer Laufzeit von 11 bis 15 Jahren im Falle einer Handänderung unabhängig der Restlaufzeit mittels Bezahlung einer Pauschalgebühr von 1’000 Franken zurückbezahlt werden.
SCHWEIZ #GLARNER #KANTONALBANK HAUPTSITZ. From https://www.glkb.ch/
Als Pionierin im digitalen Banking verfügt die Glarner Kantonalbank über ein umfangreiches Wissen und langjährige Erfahrung im Bereich digitaler Finanzprodukte. Mit ihren benutzerfreundlichen SOFTLINK-Modulen bricht die GLKB die traditionelle Wertschöpfungskette im Finanzierungs- und Anlageprozess auf und bietet standardisierte Lösungen an.
Die SOFTLINK-Module und die Services der Kreditfabrik können beliebig kombiniert werden. Bei allen Modulen kann der Kunde entscheiden, die Verwaltung und Abwicklung selber vorzunehmen oder vollständig der GLKB zu übertragen. Die GLKB verfügt über die Technologie sowie die dazu passenden Services um sich damit weiter als Software- und Servicedienstleister im digitalen Banking zu etablieren.
Das neue Angebot im Überblick
1. Hypothekenvergabe
SOFTLINK-Modul zur Vergabe von Online-Hypotheken. Ein ausgeklügeltes Prüfsystem fällt innert Sekunden den Kreditentscheid. Der Abschluss der Hypothek ist per Knopfdruck möglich. Das Modul steht als Standard oder Premium-Version zur Verfügung.
Prüfung der eingehenden Kreditgesuche durch die GLKB-Kreditfabrik. Die langjährige Erfahrung der GLKB in der Kontrolle und Abwicklung von Hypotheken (inkl. Online-Hypotheken) garantieren eine hohe Qualität und äusserst effiziente Prozesse.
2. Dokumentenerstellung
SOFTLINK-Modul zur Erstellung individueller Dokumente und zur Verwaltung von Dokumentenvorlagen. Dieses Modul erlaubt es, bereits vorhandene Daten zu nutzen, um eine redundante Datenerfassung zu vermeiden.
Dokumentenerstellung und Kunden-Onboarding-Prozess durch die GLKB-Kreditfabrik.
3. Hypothekenverwaltung
SOFTLINK-Modul zur Kontoführung der Finanzierungen mittels intuitiver Benutzeroberfläche. Das Modul deckt den gesamten Hypothekar-Lebenszyklus ab. Die Zinsberechnung, der Kundenoutput sowie der Mahnungslauf gehören unter anderem zu den Standardfunktionen.
Bearbeitung und Verwaltung des Neu- und Bestandsgeschäfts durch die GLKB-Kreditfabrik. Die stetige Prozessoptimierung trägt aktiv zur Verbesserung des Kundenservices bei, senkt Kosten und verkürzt die Bearbeitungszeiten.
4. Vermögensverwaltung
SOFTLINK-Modul zur automatisierten Vermögensverwaltung von Anlagestrategien und Wertschriftenportfolios. Das Modul ermöglicht einen hohen Automatisierungsgrad und hat somit einen positiven Effekt auf die Abwicklungskosten.
Die GLKB übernimmt die Depotführung und den Kunden-Onboardingprozess. Die optimierten Prozesse erlauben eine schnelle und speditive Abwicklung.
Featured Image: From Glarner Kantonalbank
The post Glarner Kantonalbank eröffnet Kreditfabrik, hypomat.ch wird für Hypotheken-Laufzeiten bis 15 Jahre ausgeweitet appeared first on Fintech Schweiz Digital Finance News – FintechNewsCH.
The House of Representatives has passed a resolution calling for a national #technology policy which includes language for digital currencies.
CoinDesk
Investors across the globe continue to be passionate about #fintech, but funding this week was a bit slow, with no big funding rounds to speak of as yet. However, this week saw some lucky startups receive venture funding, and others in e-commerce and crowdlending also raised some capital. Here areRead More
Bank Innovation
Vertreter des Staatssekretariats für internationale Finanzfragen (SIF) und der Monetary Authority of Singapore (MAS) haben sich heute in Bern getroffen, um ihre bilaterale Zusammenarbeit zu vertiefen und sich über nationale und internationale Entwicklungen in Finanzmarkt- und finanzpolitischen Fragen auszutauschen.
MAS und die Finanzmarktaufsicht (#FINMA) unterzeichneten zudem eine Kooperationsvereinbarung zur Förderung der Zusammenarbeit im Bereich #Fintech.
Der Finanzdialog wurde von Botschafter René Weber, Leiter der Abteilung Märkte im Staatssekretariat für internationale Finanzfragen (SIF), mit Vertretern der FINMA sowie der Schweizerischen Nationalbank (SNB) geleitet. Die Delegation aus Singapur wurde von Jacqueline Loh, Deputy Managing Director MAS, angeführt.
Erörtert wurden aktuelle Wirtschafts- und Finanzmarktfragen auf internationaler Ebene, die internationale Finanzmarktregulierung sowie die Entwicklungen in der Finanzindustrie.
Die Kooperationsvereinbarung zwischen MAS und FINMA schafft Rahmenbedingungen, die innovativen Fintech-Firmen in Singapur und der Schweiz erlauben, schneller erste Gespräche mit den Behörden aufnehmen zu können, um Auskunft zu erhalten, welche Art von Bewilligung benötigt wird.
Auf diese Weise können regulatorische Unsicherheiten beseitigt und die Vorlaufzeit bis zum Markteintritt verkürzt werden. Die Vereinbarung zwischen MAS und Finma ermöglicht Fintech-Unternehmen von Singapur und der Schweiz Möglichkeiten zur Expansion im jeweils anderen Markt.
MAS und FINMA haben ausserdem vereinbart, Informationen über Markttrends und ihren Einfluss auf die #Regulierung auszutauschen. Singapur und die Schweiz verfügen über starke und international ausgerichtete Finanzplätze, und beide Länder unterhalten enge Finanzbeziehungen.
Der Grundstein für den Dialog zwischen Singapur und der Schweiz zu Finanzfragen wurde am 8. Mai 2014 anlässlich des Besuchs von Singapurs Präsident Tony Tan in der Schweiz gelegt. Die beiden Länder haben vereinbart, die Kooperation zwischen den zuständigen Finanzmarktbehörden zu intensivieren.
The post FINMA und MAS spannen zusammen in Fintech Regulierung appeared first on Fintech Schweiz Digital Finance News – FintechNewsCH.
It’s that time of year again! Today #FinovateFall debuted in New York, where thirty-nine #fintech companies debuted their newest toys to an appreciative, fintech-hungry audience. The #technology presented ranged from the latest in #biometrics, including voice and facial recognition, the latest in how to create insights for big #data use–andRead More
Bank Innovation
Remember the late 1990’s when every CEO had to have an internet strategy? Even if they had no idea what the Internet was, they knew they had to have one of those “internet things” and to look at changing the company name to some funky buzzword with no real meaning.
#Digital banking is starting to feel a bit the same these days. Maybe it is just because I am in banking, but lately there seems to be more conferences and related #fintech groups covering digital banking than any other topic in the industry, with #blockchain perhaps running a close second.
It seems beyond doubt that most #banks now have a “digital” program – even if this is just a rebadging of their mobile banking program – and have set up innovation labs with lots of 64-inch video screens and sixties-retro styling, but like the late nineties I have the sense that much of this “digitization” is just me-too management.
I think it is important to differentiate between renaming your internet and mobile channels development as “the digital program” and truly embracing digital transformation. A digital program has to have three key characteristics:
Like the #dot-com period, the era of digital banking is upon us. Also like the dot-com period, there is some fundamental strategic substance underlying the me-too push for digital programs. While the dot-com period was marked with “bubbles” of over-inflated equity valuations, the internet did change the way we do business. Many companies that pivoted correctly during the period came out the other side stronger, while others perished.
I believe the same will happen during the current digital banking era. Some banks will embrace the change fully and thrive, while others will become marooned on bricks-and-mortar businesses with an ever decreasing customer base.
The imperatives for the transition to digital banking are clear:
So yes, digital banking is a bit like the dot-com period, in that it signals the coming of a transformation in banking, but it is not a pipe-dream, it is a call-to-action for banks to either step-up or step-out.
[linkedinbadge URL=”https://www.linkedin.com/in/gregory-morwood-%E8%8E%AB%E6%81%AA%E7%91%9E-20a8064″ connections=”off” mode=”icon” liname=”Gregory Morwood (莫恪瑞)”] is Head of Strategy and Planning, Digital Bank at DBS Bank
In The Rise of Data Capital wird die Entstehung einer weiteren Kapitalform beschrieben. Inzwischen haben die Daten, vor allem die personenbezogenen, einen hohen ökonomischen Wert. Die Geschäftsmodelle von Facebook, Google und Amazon würden ohne die Möglichkeiten, Daten zu sammeln, aufzubereiten und zu verwerten, nicht funktionieren.
#Data #capital is one of the most important assets of every online consumer service created in the past decade. Google, Amazon, Netflix, and Uber have all realized that data is more than just a record of something that happened. Data is raw material for creating new kinds of value, especially digital services. And sometimes, these digital services—whether offered on their own or wrapped around physical products—disrupt incumbents and reorganize entire industries.
Datenkapital kann sogar sehr beständig sein:
Data capital is the recorded information necessary to produce a good or service. And it can have longterm value just as physical assets, such as buildings and equipment, do.
Obwohl ihr Geschäftsmodell in seinem Kern aus Informationsverarbeitung besteht, haben die Banken den ökonomischen Wert der Daten erst spät, womöglich zu spät erkannt. Ihr Informationsmonopol, ihre Rolle als die Clearingstelle der Informations- und Warenströme in der Wirtschaft haben die Banken verloren. Diese Funktion haben heute in weiten Teilen die großen digitalen Plattformen wie Apple, Amazon, Google und Alibaba übernommen. Durch den Zugang zu riesigen Datenmengen sind die Plattformen in der Lage, ihre Angebotspalette systematisch auszubauen:
Platforms increase their staying power by adding new features that support more linked and adjacent activities for players in each market.
Die Banken müssen sich entscheiden, welche Rolle sie spielen wollen. Überlegenswert wäre die Wiederbelebung des Relationship Banking. Die Bank als Interessenvertreter der Kunden gegenüber dem unstillbaren Datenhunger der sog. Datenkraken. Oder wie das WEF in The Role of Financial Institutions in Building Digital Identity schreibt:
– FIs act as established intermediaries in many transactions and are therefore well positioned as identity intermediaries
&8211; FIs are typically trusted by consumers beyond other institutions to be safe repositories of information and assets
This article first appeared here
The post The Rise of Data Capital appeared first on Fintech Schweiz Digital Finance News – FintechNewsCH.
Today I’m coming to you live from Xerocon South in Brisbane, Australia. Xerocon is cloud accounting behemoth Xero’s flagship event – a conference that brings together accountants, bookkeepers, cloud integrators and add-on partners from within its 500 strong global partner ecosystem, the latter all vying for the hearts and mindsRead More
Bank Innovation
Should a ‘trustless-ness’ be a requirement for transacting safely in a free-market economy?
CoinDesk
Reply