It was announced this week that four of the world’s #banks—Santander, UBS, BNY Mellon, and Deustche Bank—are collaborating, along with brokerage firm ICAP, in order to produce what they’re calling a “utility settlement coin,” or USC, run on #blockchain #technology, originally the rails beneath #bitcoin and now the talk of the financial, corporate,Read More
Bank Innovation
#Chase launched a new #fintech offering, Chase Auto Direct, to allow customers to shop for a vehicle and secure financing through the Chase.com website or app, the company announced yesterday. Consumers can then close the deal at one of Chase’s network of 14,000 dealerships.
Bank Innovation
#Bank of America, a financial institution with 3.2 million small business customers, announced today it has partnered with #fintech startup Viewpost to open the wider world of fintech, specifically the modernization of #payments, to small businesses. “It’s important to move the dialogue beyond the transactional friction,” said Mark Eliscu, CEO of Viewpost. HeRead More
Bank Innovation
Finally a very smart #integration of Mobile Payment:
#easyJet has announced that its customers shall from now on be able to use Apple Pay to pay for their tickets in Switzerland via an iOS App.
• #Book and pay for #flights and extras using just your #fingerprint
• One of the first European airlines to introduce #Apple Pay
• It’s quick and convenient
• Secure with Touch ID
Using Apple Pay passengers booking flights through the airline’s app on selected iOS devices (see deatils below) will be able to process their booking in just a matter of seconds thanks to Apple Pay’s secure quick one-touch payment function.
• Phone requirements: easyJet mobile app iOS version 3.7 and above, iOS 9 and above required
• Card types supported: VISA, MasterCard, American Express
• iOS devices supported: iPhone 6s, iPhone 6s Plus, iPhone 6, iPhone 6 Plus, iPhone SE, iPad Pro, iPad Air 2, iPad mini 4 and iPad mini 3
• Currencies supported: GBP – British Pounds, EUR – Euro, USD – US Dollars, CHF – Swiss Franc
This allows passengers to select the card of their choice and authorise a secure payment via fingerprint recognition on their device.
“We’re delighted that from today we’re one of the first European airlines to introduce Apple Pay. Gone are the days of scrambling around searching for a bank card to book a flight. Checking out on our app is as easy as selecting Apple Pay and placing your finger on Touch ID. Booking flights or adding extras has never been so easy!” – James Millett, easyJet’s Head of #Digital
Since the launch of easyJet’s iPhone app in 2011 the app has evolved from easy booking and check-in functionality to include features like passport scanning, live flight tracking, mobile boarding passes and Touch ID. It is also complimented by the easyJet Apple Watch app and real-time airport push notifications for go-to-gate and bag reclaim information.
The easyJet app is available for download now from the App Store.
The post easyJet Launches Apple Pay Integration: Book &038; Pay For Flights in CHF With a Digital Fingerprint appeared first on Fintech Schweiz Digital Finance News – FintechNewsCH.
Die Digitalisierung und die damit einhergehenden Transformationsprozesse sind unübersehbar in der Finanzindustrie angekommen. Auch an einigen Fachhochschulen hat man das Thema aufgenommen und man bietet entsprechende Weiterbildungsprogramme an, um die Studierenden auf die Anforderungen von heute und morgen vorzubereiten.
Denn viele der uns bekannten Arbeitsprofile verändern sich bereits und wir müssen uns auch bewegen, wenn wir mit der Veränderung mithalten wollen.
Das Angebot ist bereits genug gross, so dass man die Qual der Wahl hat. Neben der geografischen Lage der Schule, spielen natürlich auch der Inhalt und die Kosten eine grosse Rolle. Ihr findet nachfolgend eine Aufstellung der Einzelheiten von drei mir bekannten CAS-Programmen zu #Digital #Finance bzw.
Digital Banking und die Antworten auf meine Fragen an die Studienleiter bzw. Ausbildungsverantwortlichen. Diese Aufstellung hilft Euch bestimmt bei Eurer Entscheidung, solltet Ihr eine solche Ausbildung in naher Zukunft in Erwägung ziehen.
| HSLU/IFZ – CAS Digital Banking | Kalaidos – CAS FH in Digital Banking | HWZ – CAS Digital Finance | |
|---|---|---|---|
| Abschluss | Certificate of Advanced Studies (CAS) Hochschule Luzern/FHZ in Digital Banking | Certificate of Advanced Studies (CAS) FH in Digital Banking | Certificate of Advanced Studies (CAS) in Digital Finance |
| Voraussetzung | Hochschulabschluss oder äquivalenter Abschluss plus drei Jahre Berufskompetenz und ausreichende Kenntnisse der deutschen Sprache (Unterrichtssprache) und ausreichende Englischkenntnisse, um englischsprachigem Unterricht folgen und um englische Texte verstehen zu können | Hochschulabschluss oder äquivalenter Abschluss zuzüglich Berufserfahrung (Abschluss höhere Fachschule mit mind. 2 Jahren Berufspraxis oder höhere Fachprüfung mit mehrjähriger Berufserfahrung). Unter bestimmten Bedingungen auch eine Zulassung „sur dossier“ möglich | Hochschulabschluss oder äquivalenter Abschluss plus zwei Jahre Berufskompetenz |
| Unterichtsprache | Deutsch (90%) / Englisch (10%) | Deutsch | Deutsch (90%) / Englisch (10%) |
| Studienort | Zug | Zürich-Oerlikon (30% Präsenzunterricht Vorort. 70% individuelle Praxisprojekte, Gruppenarbeiten und Selbststudium) | Zürich-Europaallee |
| Studienbeginn | April / Herbst | April und Oktober | März und August |
| Dauer | 1 Semester (21 Tage inkl. Studienreise nach London) | 1 Semester (11 Tage inkl. 2 Inspiration Days) | 1 Semester (18 Tage inkl. Studienreise nach London) |
| Schultage | Einmal im Monat 2 bis 3 Tage (Donnerstag, Freitag, Samstagmorgen) | I.d.R. einmal im Monat (Do/Fr – Sa) | ca. 3-4 Tage pro Monat (Di/Sa) / Einflüsse Ferien und Feiertage |
| Study Tour | London (2 Tage) | Schweiz (Labs und FinTechs 2 Tage) | London (2 Tage) |
| Maximale Klassengrösse | 28 Studenten | 25 Studenten | 24 Studenten |
| ECTS-Punkte | 15 | 15 | 15 |
| Kosten | CHF 9’800 | CHF 9’000 | CHF 9’500 |
| enthalten | Kurskosten, sämtliche Kursunterlagen in elektronischer Form und die Pausenverpflegung während des Unterrichtes im IFZ | Kurskosten, sämtliches Lehrmaterial und alle Prüfungen | Kurskosten, sämtliche Kursunterlagen und die Begleitung bzw. Bewertung der Abschlussarbeit |
| nicht enthalten | Reisekosten, Unterkunft und Verpflegung während der 2-tägigen Studienreise nach London | Reisekosten der Inspiration Days zu den Unternehmen in der Deutschschweiz | Reisekosten, Unterkunft und Verpflegung während der 2-tägigen Studienreise nach London |
| Hauptinhalte | Umfeld des Digital Banking, Strategisches Digital Banking, Digitales Kundenmanagement und Social Banking, Produkte und Lösungen und Study Trip nach London | Grundlagen der Digitalisierung, Transformation der Bankgeschäftsmodelle, Kundenzentrierung, Digitalisierungsfähige Geschäftsmodelle, Digitalisierungsfähige Geschäftsmodelle, Transformation von Banken und how to do it | Customer Experience, Digital Products und Services, Digital Mindset, #Technology, Study Trip nach London |
„Was ist die Motivation ihre Study Tour im Ausland bzw. eben nicht im Ausland durchzuführen?“
Nils Hafner der IFZ
stellt in den Vordergrund, dass die Innovation-Labs und Inkubatoren, welche sie mit den Klassen in London besuchen, teilweise bereits seit mehr als fünf Jahren existieren und dass diese dadurch mehr Erfahrung in diesen Themen haben, als die meisten #Schweizer Labs, welche erst vor kurzem begonnen haben.
Des Weiteren sei ein anderer Blickwinkel auf das Thema, losgelöst von der Schweiz, hilfreich für die Studenten, um das Thema auch aus einer internationalen Perspektive zu sehen.
Rino Borini der HWZ
betonte, dass London für die Studierenden sehr spannend sei, denn das Ökosystem zwischen Startups und den Regulationsbehörden (FCA) funktioniere anders als in der Schweiz. Ausserdem sei die teilweise unterschiedliche Sichtweise der Londoner Startups eine gute Inspirationsquelle für die Studierenden.
Nichtsdestotrotz werden während des Lehrgangs auch Schweizer #Fintech Unternehmen wie contovista, lend u.ä. sowie der Inkubator F10 berücksichtigt.
Stefanie Auge-Dickhut der Kalaidos
sagte mir, dass die Schweiz eine attraktive und zurzeit auch stark wachsende FinTech-Szene beheimatet, die sehr interessant ist, um den heimischen Markt zu verstehen. Als Ergänzung haben sie Referenten, welche stark im Silicon Valley und in London unterwegs sind.
Diese Referenten stellen sicher, dass auch diese internationalen Aspekte nicht zu kurz kommen.
„Was unterscheidet ihren CAS von den der anderen Anbietern?“
Nils Hafner der IFZ
stellt neben dem erfahrenen Forschungsteam (v.a. Prof. Andreas Dietrich und Prof. Nils Hafner) auch die hervorragenden Gastreferenten in den Vordergrund. Des Weiteren seien auch die mehrjährigen Leistungen des Institutes in der Forschung zur Digitalisierung in der Finanzindustrie, ihre Publikationen wie z. Bsp. «Crowdfunding Monitoring» oder «Retail Banking Studie» usw. ein Asset.
Rino Borini der HWZ
stellt in den Vordergrund, dass der CAS voll anrechenbar für den MAS Digital Business an der HWZ ist. Die ausgewählten Dozenten sind Personen, welche in ihrem Themengebiet Tag ein Tag aus tätig sind und somit aus der Praxis ihr Wissen vermitteln können. Des Weiteren müssen die Kursteilnehmer voll in die digitale Welt eintauchen.
Es gibt einen Klassenblog, Slack und Twitter werden verwendet mit dem Ziel, dass die Schüler selber diese Tools nutzen müssen und dadurch ein Gefühl für die neuen Kommunikationsmöglichkeiten und deren Impact entwickeln.
Stefanie Auge-Dickhut der Kalaidos
betonte, dass sie den Studenten nicht nur zeigen was es alles gibt, sondern dass sie ihnen auch Instrumente auf den Weg geben, welche es ihnen erlauben den Einfluss von neuen Trends auf ihre bisherige Strategie abzubilden. Des Weiteren wird durch sehr ausgewählte Referenten aus in- und ausländischen Bankengruppen sowie FinTech-Unternehmen dafür gesorgt, dass bereits während des Studiums ein sehr hoher Praxistransfer stattfindet.
FFHS
Im Rahmen der Vertiefung Finance and Banking des Bachelorstudiengangs Betriebsökonomie an der FFHS werden aktuelle Veränderungen der Finanzbranche stets durch den konkreten Praxisbezug eingebunden. Eine dynamische Anpassung des Stoffinhalts an die sich schnell wandelnde Branche ist aus der Sicht der FFHS insbesondere in diesen Modulen unumgänglich.
ZHAW
Sie integrieren gerade das Digitalisierungsthema in diverse Module auf BSc und MSc-Stufe. Heute bieten sie bereits einige spezifische Weiterbildungen an wie z. Bsp. den CAS in Digitale Strategie und Wertschöpfung, CAS in Digital Marketing und das DAS in Data Science. Darüber hinaus befinden sich weitere Weiterbildungen in Vorbereitung, die gemäss Christoph Kley in naher Zukunft lanciert werden.
BFH
Das neu eröffnete Institut der Berner Fachhochschule für „Digitale Gesellschaft“ fokussiert sich auf die grossen Chancen und die risikobehafteten Veränderungen, welche die fortschreitende Digitalisierung mit sich bringt. Es erarbeitet IKT-Lösungen und -Konzepte für eine intelligente, sichere und faire Nutzung von Information in allen Bereichen der Gesellschaft, der Wirtschaft und der Politik.
FHSG
Sie erachten das Thema Digitalisierung der Finanzindustrie als sehr relevant und zukunftsträchtig, weshalb sie sowohl auf Stufe Bachelor im Modul „Swiss Banking“ als auch im MAS in Swiss Finance (im CAS Wealth Management sowie im CAS Corporate Banking) auf diese Thematik eingehen. Nichtsdestotrotz schenken sie der Thematik Digitalisierung die notwendige Beachtung (BSc, MAS, Forschung) und fokussieren und dabei auf die Anwenderperspektive.
Man sieht einiges an Bewegung in der Fachhochschulwelt und wenn man mit den Studien- bzw. Ausbildungsverantwortlichen spricht, dann spürt man auch das Feuer und das Commitment zu diesen Lehrgängen. Die Entstehung dieser Lehrgänge ist ein wichtiger Schritt für die Deutschschweiz, um bei den Finanzspezialisten ein gutes Ausbildungsniveau zu diesem Thema zu erreichen.
Mittelfristig ist es sicherlich noch wichtiger, dass das Thema der Digitalisierung ein stärkeres Gewicht in den Grundausbildungen der Fachhochschulen (BSc, MSc) Einzug erhält, denn das Thema Digitalisierung gehört zu unserem täglich Brot und ist keine Spezial- oder Sonderdisziplin mehr. Wer weiss, vielleicht gibt es ja bald einen MSc in Business Administration mit Major in Digital Finance/Banking.
Dieser Artikel erschien zuerst hier
The post Überblick und Vergleich von Schweizer Nachdiplom Studiengängen in Digital Finance appeared first on Fintech Schweiz Digital Finance News – FintechNewsCH.
#Regions Financial Corp. is using its upcoming #Avant deployment as an opportunity to “refresh” its #digital #offerings. The bank’s CEO, Grayson Hall, said yesterday during the company&8217;s earnings call that the Avant loan application service will go live next month. The Regions-Avant partnership was announced last April. &8220;[W]e&8217;re in the process evenRead More
Bank Innovation
A lot has changed since the #Fintech Global Tour went to #India in January 2015, when the action looked uninteresting. Days later we discovered Paytm and digging into that story we could see how India is leapfrogging the West in #mobile #payments. Later that year we looked at the PaymentRead More
Bank Innovation
The panel will frame appropriate regulatory responses to enhance #FinTech opportunities and manage risks.
FinTech – Finance Magnates | Financial and business news
#Technology alone is not the answer, but the promise of #blockchain could act as an enabler for a decentralized global identity database, where the people owned their own identity and no single government or corporation could assert sovereignty. Read More
The rise of #technology has altered how we live and do business, impacting all parts of the economy, including finance and #wealth management. But as #digital disruption advances, wealth #managers are found to be “dangerously #behind” the curve in #adoption, overestimating their capabilities and underestimating the impact of emerging technologies such as #robo-advisors, according to PricewaterhouseCooper (PwC).
In a new report, the consultancy firm explores expectations among high net worth individuals (HNWIs) for wealth management and their use of digital technology, and assesses attitudes to, and provision of, digital technology within the wealth management industry.
The findings of the report, based on survey responses from 1,000 HNWIs and interviews with 100 client-facing relationship managers who work in wealth management firms, suggest that there is a big gap between HNWIs’ expectations and wealth managers&8217; perception of digital technologies.
The research found that wealth management is one of the least #tech-literate sectors of financial services; a trend that comes into conflict with HNWIs&8217; growing enthusiasm in adopting new technologies.
85% of HNWIs are using three or more digital services in their day-to-day lives, and yet, only 25% of wealth managers are offering digital channels beyond email.
Over half of HNWIs surveyed believe it is important for their financial advisor or wealth manager to have a strong digital offering – a proportion that rises to almost two-thirds among HNWIs under 45.
47% of HNWIs who do not currently use robo-advice services would consider using them in the future. Meanwhile, two-thirds of wealth relationship managers said they do not consider robo-advisors a threat to their business and repeatedly insist their clients do not want digital functionality.
Only 39% of clients would recommend their current wealth manager, highlighting the growing dissatisfaction. This figure decreases to 23% for US$ 10m+ clients. This weak affiliation to traditionally wealth managers is creating a sector vulnerable to #fintech incomers, the report says.
&8220;This conflict within wealth management firms, combined with a client-base that feels only weak affiliation to its chosen providers, is creating a sector that is now acutely vulnerable, to digital innovation from fintech incomers, including robo-advice services,&8221; said Barry Benjamin, global asset and wealth management leader at PwC.
&8220;Ignoring this state of affairs is not an option. If firms do not respond now, they simply will not survive in the medium to long term.&8221;
To survive, PwC advises wealth management firms to accelerate efforts to adopt a comprehensive digital infrastructure that integrates every aspect of their activities and corporate culture, harness the potential of digital, and be willing to partner strategically with fintech innovators.
PwC&8217;s ‘Sink or Swim: Why wealth management can&8217;t afford to miss the digital wave&8217; report echoes another paper released two weeks ago by Capgemini that advises wealth management firms to explore partnerships with fintech ventures to ensure their long-term success.
Capgemini, which surveyed 5,200 HNWIs and 800 wealth managers, found that clients&8217; demand for automated advisory services, or robo-advisors, has risen to nearly 20% points over the last year, from 49% in 2015 to 67% in 2016. The report also found that the wealth management sector has been falling to exploit their digital capabilities including social media and mobile tools.
However, Capgemini said that wealth management firms were beginning to wake up to the digital gap issue, noting that several of them have been exploring accelerator programs to attract startups, partnering, investing in or acquiring robo-advisory companies.
Featured image: Robot by Ociacia, via Shutterstock.com.
The post Wealth Managers &8216;Dangerously Behind&8217; in Digital Tech Adoption appeared first on Fintech Schweiz Digital Finance News – FintechNewsCH.
Reply